Законопроектом (реєстр. №2402) пропонується надати право іноземним банкам відкривати на території України філії для здійснення банківської діяльності.
Голова підкомітету з питань банківської діяльності та валютного регулювання Сергій Клюєв зазначив, що у проекті детально виписано порядок відкриття філій і представництв банків.
Так, іноземний банк має право відкривати філії та представництва на території України в разі його відповідності вимогам щодо такого відкриття, встановленим нормативно-правовим актам Національного банку України.
Держава, в якій зареєстровано іноземний банк, повинна належати до держав, які беруть участь у міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансуванню тероризму, а також співпрацює із Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). Передбачено також, що статутний капітал іноземного банку повинен складати не менше 500 мільйонів євро.
С.Клюєв підкреслив, що вклади фізичних осіб філій іноземних банків гарантуються в порядку і розмірах, передбачених законодавством України. Має бути письмове зобов'язання іноземного банку про безумовне виконання ним зобов'язань, які виникли у зв'язку з діяльністю його філії на території України. Прописано і підстави, коли Національний банк України має право відмовити в акредитації філії іноземного банку.
Комітет вважає, що внесений проект сприятиме розширенню конкуренції на ринку банківських послуг, а також прискоренню вступу України до Світової організації торгівлі.