Законопроектом (реєстр. №7399)
пропонується конкретизувати
порядок та умови здійснення
банківського нагляду за діяльністю банківських та небанківських фінансових груп шляхом внесення змін та доповнень до законів "Про банки і банківську діяльність", "Про
Національний банк України",
"Про фінансові послуги
та державне регулювання ринків фінансових послуг".
Зокрема, передбачається законодавчо врегулювати питання щодо: визначення основних термінів, пов´язаних з наглядом за фінансовими групами; розмежування повноважень між державними регуляторами з питань здійснення нагляду на консолідованій основі; визначення сфери нагляду на консолідованій основі, порядку здійснення нагляду на консолідованій основі, вимог до фінансових груп, учасників таких груп;установлення відповідальності за недотримання вимог законодавства щодо нагляду на консолідованій основі тощо.
Зокрема, у Законі "Про банки і банківську діяльність" передбачено, що "банківський нагляд на консолідованій основі - це нагляд, що здійснюється Національним банком України за банківською групою з метою забезпечення стабільності банківської системи та обмеження ризиків, на які наражається банк унаслідок участі в банківській групі, шляхом регулювання, моніторингу та контролю ризиків банківської групи у визначеному Національним банком України порядку".
Також встановлено, що Національний банк України з метою здійснення нагляду на консолідованій основі має право визначати в межах банківської групи підгрупи, що складаються принаймні з двох фінансових установ, та здійснювати за ними нагляд на субконсолідованій основі. Критерії визначення таких підгруп встановлюються нормативно-правовими актами Національного банку України.
Національний банк України має право встановлювати вимоги до банківської групи та/або банківської підгрупи, на консолідованій та субконсолідованій основі щодо:
наявності ефективної системи корпоративного управління;
наявності ефективної системи управління ризиками;
наявності ефективної системи внутрішнього контролю;
наявності облікових процедур, інформаційних систем, необхідних для забезпечення виконання вимог на консолідованій основі;
складання та порядку подання консолідованої та субконсолідованої звітності;
достатності регулятивного капіталу;
економічних нормативів;
лімітів та обмежень стосовно певних видів діяльності, у тому числі щодо діяльності на території інших держав;
порядку подання необхідної звітності та інформації.
Юридична або фізична особа, яка має намір стати контролером банківської групи, через визначену ними уповноважену особу зобов´язана повідомити про це Національний банк України та надати Національному банку України відомості про таку банківську групу, у тому числі структуру власності банківської групи та види діяльності її учасників, у порядку, встановленому Національним банком України.