Метою запровадження цього закону є потреба вдосконалення заходів впливу, що застосовуються до банків та інших осіб, які є об’єктом перевірки Національного банку України, за порушення ними банківського законодавства або здійснення ризикових операцій. А також оптимізації підстав відкликання у банків банківської ліцензії та їх ліквідації. Спрощення процедури ліквідації банків; вдосконалення закону в частині повноважень ліквідатора банку, черговості задоволення вимог кредиторів до банку, у тому числі вимог кредиторів, забезпечених заставою, порядку оплати витрат, пов’язаних із здійсненням процедури ліквідації банку тощо.
Зокрема, в законопроекті більш конкретно виписано визначення поняття неплатоспроможності банку, що унеможливлює довільне його трактування.
Змінюється черговість задоволення вимог кредиторів банку, що ліквідується. Передбачається спрямування коштів, одержаних в результаті ліквідаційної процедури банку, насамперед, на задоволення вимог вкладників-фізичних осіб у частині перевищення суми, передбаченої системою гарантування вкладів, але не більше 50 000 грн. кожному вкладнику (фіксованими виплатами), а вже потім – вимог Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Заборгованість по заробітній платі працівників (крім керівників) банку, що ліквідується, також погашатиметься у першочерговому порядку.
Передбачено позачергове задоволення вимог кредиторів, забезпечених заставою витрат, пов’язаних із здійсненням ліквідаційної процедури, оскільки на сьогодні вимоги кредиторів, забезпечених заставою та витрати ліквідатора задовольняються пропорційно одночасно з вимогами інших кредиторів першої групи, що призводить до порушення законних прав кредиторів, вимоги яких забезпечені заставою та затягує процедуру ліквідації банку у зв’язку з відсутністю ліквідаційної маси в обсягах, необхідних для відшкодування кредиторських вимог.
З метою захисту інтересів вкладників та інших кредиторів банку його ліквідатору надана можливість приймати вимоги кредиторів впродовж двох замість одного місяців. Продовження зазначеного терміну удвічі дозволить уникнути багатьох непорозумінь між кредиторами та ліквідатором банку і, як наслідок, - зменшить кількість судових спорів.
Встановлюються чіткі підстави для надання НБУ права приймати рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку у разі суттєвих порушень вимог до капіталу банку, надання недостовірних документів для реєстрації банку, порушення законодавства про протидію відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом та обов’язок НБУ приймати рішення про ліквідацію банку у разі його неплатоспроможності.
Надається можливість доступу до інформації щодо діяльності та фінансового стану банку і його клієнтів – боржників, яка перестає становити банківську таємницю.