Комітет з питань законодавчого забезпечення правоохоронної діяльності розглянув поданий Кабінетом Міністрів проект закону (реєстр. №2322) про внесення зміни до статті 202 Кримінального кодексу України.
Голова Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України Валерій Альошин аргументував прийняття закону тим, що останнім часом почастішали випадки правопорушень, пов'язаних із здійсненням операцій з фінансовими активами. За його словами, "сфера надання фінансових послуг є суспільно важливою і потребує чіткого нормативного врегулювання питань щодо встановлення відповідальності за порушення у сфері надання фінансових послуг".
В.Альошин зазначив, що на практиці подекуди має місце здійснення діяльності з надання фінансових послуг без набуття статусу фінансової установи та без отримання відповідної ліцензії, незважаючи на те, що законодавством вимагається наявність відповідного статусу чи ліцензії.
Здійснення банківської діяльності або банківських операцій, а також професійної діяльності на ринку цінних паперів, операцій небанківських фінансових установ без державної реєстрації або без спеціального дозволу (ліцензії), одержання якого передбачено законодавством, або з порушенням умов ліцензування, якщо це було пов'язано з отриманням доходу у великих розмірах, зазначив доповідач, становить склад злочину відповідно до частини другої статті 202 Кримінального кодексу України.
Однак, ця норма, наголосив В.Альошин, не повною мірою відповідає термінології, передбаченій законами, що регулюють діяльність у сфері надання фінансових послуг, а також встановленим обов'язковим умовам здійснення діяльності з надання фінансових послуг. За його словами, вона дозволяє уникати відповідальності особам, які здійснюють діяльність з надання фінансових послуг без набуття статусу фінансової установи, та створює умови, які сприяють вчиненню такими особами шахрайства у сфері надання фінансових послуг.
Запропонована проектом редакція абзацу першого частини другої статті 202 Кримінального кодексу передбачає кримінальну караність діяння за умови, якщо обов'язок набуття статусу фінансової установи або отримання спеціального дозволу (ліцензії) передбачено законодавством у якості обов'язкової передумови здійснення банківської діяльності або банківських операцій, іншої діяльності з надання фінансових послуг.
Члени Комітету підтримали законопроект, прийняття якого, на їхню думку, дозволить узгодити норми Кримінального кодексу та законів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, а також сприятиме захисту прав споживачів фінансових послуг.