15 лютого 2011, 12:24
Закон спрямований на приведення порядку державної реєстрації банків у відповідність до спеціального законодавства у сфері державної реєстрації юридичних осіб, вдосконалення банківського нагляду та організації зовнішнього аудиту банків, посилення захисту прав кредиторів тощо. Відповідні зміни внесено зміни до законів "Про банки і банківську діяльність", "Про Національний банк України", "Про аудиторську діяльність", "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців", "Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні", "Про охорону дитинства", "Про основи соціального захисту бездомних громадян і безпритульних дітей".
Законом, зокрема: запроваджується механізм та процедури виявлення реальних власників банків, до яких встановлюються спеціальні вимоги:
дається визначення терміну «контролер» з конкретизацією того, що це фізична особа або юридична особа, щодо яких не існує інших контролерів - фізичних осіб, та які мають можливість здійснювати вирішальний вплив на управління або діяльність юридичної особи;
при створенні банку НБУ отримує повну інформацію від усіх засновників банку, незалежно від частки участі у статутному капіталі щодо структури власності, ділової репутації, фінансового стану;
встановлюються вимоги до фінансового стану та ділової репутації власників банків - встановлюється норма, яка зобов'язує власників істотної участі у банку протягом усього часу їх володіння істотною участю у банку, відповідати вимогам, установленим цим законом.
Законодавчим актом також розширюється обсяг інформації про власників істотної участі у банку, яка має надаватися клієнтам (опубліковуватися) та посилюється відповідальність власників за приховування інформації про себе.
Так, банки зобов'язуються:
на вимогу клієнта надавати йому інформацію про осіб, частки яких у статутному капіталі банку перевищують п'ять відсотків;
оприлюднювати інформацію про власників істотної участі у банку шляхом публікації у періодичних виданнях чи розміщення у мережі Інтернет.
Відповідно, запроваджується відповідальність власників істотної участі у банку у разі порушення порядку набуття або збільшення істотної участі в банку (накладення штрафів у розмірі до 10 відсотків від придбаної (збільшеної) частки).
Крім того, Національний банк України також наділяється повноваженнями щодо розміщення на своєму офіційному веб-сайті інформації про власників істотної участі банків.
Змінюється процедура набуття та збільшення істотної участі у банку.
Відповідно до чинного Закону "Про банки і банківську діяльність" Національний банк, за наявності відповідного пакету документів, надає дозвіл на придбання або збільшення істотної участі у банку.
Законом змінено цей порядок на повідомчий, за яким особа, яка має намір набути або збільшити істотну участь в банку, за 3 місяці до набуття або збільшення зобов'язана повідомити про це банк і Національний банк України. Разом із повідомленням подається повний пакет документів, що дає змогу ідентифікувати заявника та зробити висновок про його ділову репутацію та фінансовий стан. Подаються також відомості про структуру власності юридичної особи та асоційованих осіб фізичної особи.
Законом встановлюються вимоги щодо мінімального розміру статутного капіталу банку - 120 млн. грн, що пов´язано з необхідністю підвищення рівня капіталізації банків та, відповідно, зниженню ризиків для вкладників і клієнтів банків. Прикінцевими положеннями закону передбачено, що банки, створені до набрання чинності цим законом, зобов´язані протягом п´яти років з дня набрання ним чинності привести розмір статутного капіталу у відповідність з його вимогами.
Відповідний законопроект, до якого внесено зміни під час розгляду, зареєстровано за №0884.