21 листопада 2003, 15:42
Комітет Верховної Ради України з питань Європейської інтеграції вважає, що потребують доопрацювання положення проекту закону про внесення змін до деяких законодавчих актів України (щодо банківської таємниці), внесений Національним банком України.
Зокрема, пропонується внести зміни до Цивільного процесуального кодексу України й закріпити в ньому відповідною главою процесуальний порядок розгляду справ окремого провадження про розкриття банками інформації щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, за заявами заінтересованих осіб на виконання своїх повноважень, визначених законом, або захисту своїх порушених прав та інтересів.
Також доповнити статтю 66 Кримінально-процесуального кодексу України положеннями про право особи, яка проводить дізнання, слідчого або прокурора в справах, які перебувають у їх провадженні, звернутися до суду з поданням про розкриття банком банківської таємниці щодо особи.
Крім того, НБУ пропонує встановити кримінальну відповідальність за незаконне збирання, передачу, розголошення або використання банківської таємниці.
Члени Комітету зазначили, що положення законопроекту відповідають законодавству Європейського Союзу. Водночас, народні депутати вважають, що більшість запропонованих змін суперечать Конституції України, чинному законодавству, а також потребують уточнень та уникнення дублювання.
Так, відповідно до Закону "Про банки і банківську діяльність" банківська таємниця (крім інших випадків, встановлених у цій статті) розкривається за письмовою вимогою суду або за його рішенням. Однак проектом пропонується визначити порядок її розкриття лише за рішенням суду. Тому він має бути доповнений нормами, які мають передбачити випадки, коли банківська таємниця розкривається на письмову вимогу суду, наприклад, якщо це необхідно для розгляду судом іншої справи, зокрема, щодо банкрутства юридичної особи-клієнта банку, та визначити порядок її розкриття.
Проектом пропонується доповнити ст.255 ЦПК положення, згідно з яким справи про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, можуть розглядатись судом за участю тільки заявника, якщо одержання інформації здійснюється в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини. Комітет вважає, що розгляд вказаних справ не лише без участі представників банку та особи, якої стосується інформація, що є банківською таємницею, і, навіть без повідомлення їх про розгляд справи не узгоджується з такими закріпленими Конституцією принципам правосуддя, як рівність усіх учасників судового процесу перед законом і судом (п.2 частини третьої ст.129 Конституції) та змагальності сторін (п.4 цієї статті).
Що стосується виїмки із житла чи іншого володіння особи, наприклад, документів або предметів (дискет, дисків тощо), які містять інформацію з фінансових питань, то на них не може поширюватись режим банківської таємниці, адже остання має вважатись такою лише у випадках, коли відповідна інформація чи її носії на легальних підставах знаходиться в банківській установі під її контролем.