15.09.2026 року Верховна Рада України на своєму засіданні прийняла за основу в редакції, запропонованій Комітетом у висновку від 14 вересня 2026 року, проєкт Закону України «Про внесення змін до Кримінального кодексу України та Кримінального процесуального кодексу України щодо захисту громадян, їхніх коштів від незаконних дій з платіжними інструментами й банківськими рахунками», поданий Президентом України Зеленським В.О. та визначений ним як невідкладний для позачергового розгляду Верховною Радою України.
Проєкт 16013 спрямований на вдосконалення кримінально-правових механізмів протидії незаконним діям з платіжними інструментами, індивідуальною обліковою інформацією, банківськими та платіжними рахунками, електронними гаманцями, а також запобігання їх передачі, одержанню, придбанню, зберіганню, іншому набуттю чи використанню для вчинення шахрайства або іншого кримінального правопорушення.
На засіданні Комітету з питань правоохоронної діяльності, яке відбулось 14 вересня 2026 року народні депутати України – члени Комітету, заслухавши інформацію підкомітету, з’ясувавши позицію запрошених осіб, взявши до уваги надані висновки, висловили власні пропозиції до запропонованих законопроєктом (реєстр. №16013) положень, зокрема щодо санкцій, передбачених статтями та запропонували змінити їх задля надання їм більшої обґрунтованості та логічної послідовності, у зв’язку з чим законопроєкт виклали у запропонованій редакції, з урахуванням пропозицій Комітету.
Так основними положеннями законопроєкту пропонується:
1.У Кримінальному кодексі України (далі – КК):
- статтю 200 (Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, електронними грошима, обладнанням для їх виготовлення) викласти в новій редакції та встановити кримінальну відповідальність за незаконні дії з платіжними інструкціями, платіжними повідомленнями, платіжними дорученнями, платіжними інструментами та іншими засобами доступу до банківського та/або платіжного рахунку та електронного гаманця, у тому числі за їх привласнення, викрадення, заволодіння шляхом обману або зловживання довірою, набуття іншим кримінально протиправним шляхом;
- доповнити новою статтею 2001 (Передача, одержання, придбання, зберігання, інше набуття платіжних інструментів для вчинення кримінального правопорушення) та передбачити кримінальну відповідальність за передачу, одержання, придбання, зберігання, інше набуття платіжних інструментів, індивідуальної облікової інформації, або надання доступу до них чи банківського та/або платіжного рахунку, електронного гаманця з метою вчинення шахрайства або іншого кримінального правопорушення.
Ключові аспекти, які підкреслюють важливість та актуальність цієї ініціативи.
Розроблення та прийняття закону щодо встановлення кримінальної відповідальності за незаконні дії з платіжними картками чи іншими платіжними інструментами в інтересах третіх осіб, спрямованого на приведення законодавства України у відповідність до вимог Директиви (ЄС) 2019/713 Європейського Парламенту та Ради від 17.04.2019 про боротьбу з шахрайством та підробкою безготівкових платіжних засобів та заміну Рамкового рішення Ради 2001/413/ЮВС (далі – Директива 2019/713), передбачено Дорожньою картою з питань верховенства права (підрозділи «Боротьба з організованою злочинністю (загальні засади боротьби з організованою злочинністю та «Кіберзлочинність»).
За результатами інформаційно-аналітичної роботи та узагальнення інформації, отриманої від правоохоронних органів, встановлено, що використання мереж номінальних платіжних рахунків ("дроп-рахунків") набуло системного характеру та перетворилося на окремий елемент кримінальної інфраструктури, який забезпечує функціонування значної частини сучасних схем економічної злочинності, наркозлочинності та кіберзлочинності. Саме на усунення зазначеної прогалини спрямовані запропоновані зміни до статті 200 та доповнення Кримінального кодексу України новою статтею 200¹.